การลงทุนมีความเสี่ยง แน่นอนว่าใครที่บริหารความเสี่ยงเป็นผลกำไรได้มากที่สุด จึงจะเป็นผู้ที่เรียกว่าชนะตลาดได้อย่างแท้จริง แต่สิ่งนั้นไม่ได้เกิดกับทุกคน การแสวงหาความสามารถของเทคโนโลยีเพื่อมาตัดสินใจลงทุนแทนการตัดสินใจของมนุษย์จึงเป็นทางออกของการลงทุนของอนาคต แต่กระนั้นผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนอย่าง Think ALGO ก็ยังยืนยันว่า AI ไม่ใช่ผู้วิเศษที่จะทำให้นักลงร่ำรวยได้ภายในค่ำคืนเดียว
ทำคุณถึงอยากใช้โรบอต หรือ Ai ในการลงทุน
ผศ.ดร.ศุภวัฒน์ สุภัควงศ์ กรรมการบริหาร ติ๊ง อัลโก้ เปิดเผยว่า ความคิดของการใช้เทคโนโลยีเพื่อการลงทุน อาจจะเป็นเรื่องไม่น่าแปลกใจที่ผู้คนจะคิดเช่นนั้น ด้วยปัจจุบันเราอยู่ในโลกของเทคโนโลยี แน่นอนว่าในโลกของการลงทุนคือการล่วงรู้ข้อมูลและวิเคราะห์เพื่อนำมาใช้ประโยชน์ ในการหาส่วนต่างของผลตอบแทนที่ดีให้กับนักลงทุนได้อย่างต่อเนื่อง
ในช่วง 2-3 ปีที่ผ่านมา เราเริ่มเห็นกองทุนเริ่มนำระบบอัจฉริยะเข้ามาสร้างผลตอบแทนที่ดีให้กับนักลงทุน ทุกวันนี้เราเริ่มเห็น AI (Artificial Intelligence) และโรบอตเข้ามาสร้างผลกำไรที่ดีขึ้น ตลอดจนช่วยมอนิเตอร์การทำงานของผู้จัดการกองเพื่อคัดแยกความสามารถที่ดีออกจากความสามารถที่ไม่ดีได้อย่างชัดเจนมากขึ้น
และระบบของ Think ALGO ก็ผสมผสานทั้งระบบ AI และโรบอตเข้าไว้ด้วยกัน แต่กระนั้นการลงทุนเริ่มแรกหากตั้งโจทย์ที่การใช้ AI เป็นตัวช่วยเริ่มต้นในการลงทุน โอกาสเจ๊งมีสูงมาก เนื่องจากความสามารถพื้นฐานของผู้ลงทุน และยังขาดสมการที่นักลงทุนควรมีเพื่อชนะตลาดอื่นๆอีกมากมาย
สมการของการสร้างผลกำไร เกิดจากราคาซื้อราคาขาย ซึ่งผันผวนตามปัจจัยของตลาด ขณะที่ความสเถียรของธุรกิจที่่เลือกซื้อก็เป็นปัจจัยที่ก่อให้เกิดกำไรเช่นกัน แน่นอนว่าระบบของเราเชื่อว่า เราซื้อถูกและขายตอนแพง กำไรน้อยๆแต่บ่อยๆ หรือต้องรอนานหน่อยแต่ได้กำไรมากกว่าเดิม จะเห็นได้ว่าสมการทั้งหมด ไม่ได้จำกัดอยู่แค่เพียงอย่างใดอย่างหนึ่ง
ปัจจัยแรกคือ Integrative เราเชื่อว่าความสำเร็จของการลงทุนจะต้องผสมผสานศาสตร์ต่างๆเข้าไว้ด้วยกัน ทั้งในส่วนของเทคโนโลยี และความรู้ความสามารถของการฃองทุน และใช้ Data Driven เพื่อขับเคลื่อนข้อมูลขนาดใหญ่ให้เกิดประโยชน์ต่อการลงทุนมากที่สุด และสุดท้าย Diversified การกระจายความเสี่ยง เพื่อเลือกการทำกำไรในกองหรือหุ้น ให้สามารถสร้างกำไรได้อย่างดีที่สุด
ระบบของเราจะเลือกลงทุนในหุ้นที่มีโอกาสเติบโตสูง เน้นคุณค่าของหุ้นที่ดี มีความผันผวนต่ำ ตลอดจนลงทุนในหุ้นที่มีโมเมนตัมที่ดี มีอัตราการสร้างผลกำไรที่เกิดขึ้นจากการคำนวนทางเทคนิคที่ดี โครงสร้างการลงทุน จะควบรวมการลงทุนเพื่อปกป้องความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้น เพื่อบริหารความเสี่ยงของการลงทุน
ซึ่งสิ่งที่กล่าวมาทั้งหมดจะเข้ามาตอบโจทย์ได้ว่า ทำไม เราถึงต้องใช้โรบอตเข้ามาคำนวนแทนสมองของมนุษย์ และท้ายที่สุด AI จะเข้ามาช่วยในการให้น้ำหนักและให้สัดส่วนของการลงทุน หรือการตัดสินใจที่ฉลาดของคอมพิวเตอร์จากการสอนให้ AI เรียนรู้ในการวิเคราะห์ข้อมูลที่ซับซ้อนและมีโอกาสของการสร้างผลกำไรที่ดีที่สุด บนความเสี่ยงที่เหมาะสม แทนการคิดของมนุษย์ที่ผันแปรตามอารมณ์จนเกิดความเสี่ยง
เราเลือกใช้การเขียนอัลกอริทึ่มที่ผสมผสานการทำงานของสถิติจากการลงทุนในเทคนิคต่างๆ ทั้งในส่วนของการลงทุนในส่วนของหลักการ Momentum, Contrarian และ SET Index อีกทั้งยังมีหลักการของเลือกหุ้นแบบที่มีคุณค่าในระยะยาว การเลือกใช้หลักการเหล่านี้มีการสร้างผลกำไรได้กว่า 12% ตลอดทั้งปี
ขณะที่การลงทุนในหุ้นที่มีความผันผวนต่ำ โดยในที่นี้จะเลือกความผันผวนย้อนหลังใน 120 วัน โดยเลือกหุ้นที่มีความผันผวนต่ำใน 20 อันดับแรก ซึ่งก็สามารถชนะตลาดได้ในระยะยาว โดยมีอัตราผลตอบแทนได้กว่า 16.2% ต่อปี แต่หลักการทั้งหมดเหล่านี้ไม่ได้ตอบโจทย์ของการลงทุนเท่าไหร่ เนื่องจากอัตราผลตอบแทนของทั้งหมดยังไม่สามารถทิ้งห่างผลตอบแทนของตลาดได้เลย
แน่นอนว่าแนวทางที่ดีที่สุดของการลงทุนให้ได้ผลตอบแทนสูงสุด คือการปรับเปลี่ยนและผันแปรการตัดสินใจตามสถานะการณ์ ภายใต้ข้อเท็จจริงที่เกิดขึ้น ซึ่งความซับซ้อนของบิ๊กดาต้าที่ถูกนำมาวิเคราะห์ร่วมนั้นเกินความสามารถของมนุษย์ที่จะทำได้อย่างแน่นอน AI จึงจะมีบทบาทสำคัญในการแปลเปลี่ยนข้อมูลเหล่านั้น ออกมาเป็นคำแนะนำเพื่อปรับพอร์ตการลงทุนตามความผันผวนได้อย่างถูกต้อง
ทั้งนี้ Think ALGO นับเป็นแพลตฟอร์มการลงทุนแบบอัจฉริยะ ( AI Trading) ที่ผสานการทำการกับบริษัทหลักทรัพย์ และโบรกเกอร์แห่งเดียว ที่นำความสามารถของ AI เข้ามาวิเคราะห์และตัดสินใจให้กับนักลงทุนได้อย่างชาญฉลาด บนพื้นฐานความสามารถของผู้ร่วมก่อตั้งที่มีความโดดเด่นในแวดวงการลงทุนและการจัดการที่แตกต่างกัน ซึ่งจะส่งผลให้นักลงทุนสร้างผลกำไรได้อย่างยั่งยืนต่อไป
