ธนาคารคลิกซ์ ประกาศจับมือ Thought Machine ติดตั้งระบบธนาคารหลักบนคลาวด์ Vault Core เพิ่มความคล่องตัวพัฒนาบริการการเงิน ผสานจุดแข็ง กรุงไทย AIS และ OR หนุนฟรีแลนซ์และรายย่อยเข้าถึงบริการทางการเงินในระบบ
ดึง Vault Core เสริมแกร่งระบบธนาคารหลัก ปลดล็อกการพัฒนาผลิตภัณฑ์ดิจิทัล
ธนาคารคลิกซ์ จำกัด (มหาชน) (CLICX Bank) ธนาคารพาณิชย์ไร้สาขา (Virtual Bank) รายแรกของประเทศไทย ซึ่งเกิดจากความร่วมมือของ ธนาคารกรุงไทย (KTB), บริษัท แอดวานซ์ อินโฟร์ เซอร์วิส จำกัด (มหาชน) (AIS) และ บริษัท ปตท. น้ำมันและการค้าปลีก จำกัด (มหาชน) (OR) ประกาศความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับ Thought Machine ผู้ให้บริการเทคโนโลยีธนาคารบนระบบคลาวด์ระดับโลก นำระบบธนาคารหลัก (Core Banking) Vault Core เข้ามาเป็นโครงสร้างพื้นฐานสำคัญ เพิ่มความคล่องตัวในการพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินให้ตอบสนองวิถีชีวิตคนไทยอย่างมีประสิทธิภาพ
ความพร้อมดังกล่าวทำให้ธนาคารคลิกซ์สามารถดำเนินธุรกิจได้ตามกรอบเวลาที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด โดยสถาปัตยกรรมระบบของ Vault Core มีจุดเด่นด้านการแยกส่วนการกำหนดเงื่อนไขผลิตภัณฑ์ออกจากโครงสร้างระบบหลัก ทำให้ทีมงานภายในสามารถออกแบบ ทดสอบ และปรับปรุงรายละเอียดผลิตภัณฑ์ได้เองอย่างอิสระ ตั้งแต่วิธีการคำนวณอัตราดอกเบี้ยไปจนถึงเงื่อนไขบัญชี ช่วยลดการพึ่งพาผู้ให้บริการระบบภายนอก และลดระยะเวลาการนำเสนอบริการใหม่ออกสู่ตลาด
นายวรรณสิทธิ์ ไชยภินันท์ ผู้บริหารสูงสุดฝ่ายเทคโนโลยีดิจิทัล ธนาคารคลิกซ์ จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า การเลือกใช้ Vault Core มาเป็นรากฐานเทคโนโลยีช่วยให้การพัฒนาผลิตภัณฑ์ทำได้อย่างรวดเร็วและยืดหยุ่น ลดข้อจำกัดในการปรับเปลี่ยนระบบ ขณะเดียวกันโครงสร้างดังกล่าวยังรองรับการเชื่อมต่อกับช่องทางดิจิทัลของกลุ่มพันธมิตร เพื่อดึงข้อมูลพฤติกรรมลูกค้ามาพัฒนาบริการทางการเงินที่ตรงจุดและตอบสนองความต้องการที่เปลี่ยนแปลงได้อย่างต่อเนื่อง
ผสานอีโคซิสเต็ม กรุงไทย–AIS–OR เจาะกลุ่มฟรีแลนซ์และเอสเอ็มอี
การดำเนินงานของธนาคารคลิกซ์เป็นการบูรณาการจุดแข็งของ 3 องค์กรชั้นนำ ได้แก่ ความเชี่ยวชาญทางการเงินของธนาคารกรุงไทย โครงข่ายโทรคมนาคมของ AIS และเครือข่ายค้าปลีกของ OR เพื่อเชื่อมบริการทางการเงินเข้ากับชีวิตประจำวัน พร้อมขยายโอกาสให้กลุ่มที่ไม่สามารถเข้าถึงบริการทางการเงินได้อย่างเต็มที่ (Underserved) เช่น ผู้ประกอบอาชีพอิสระ ผู้มีรายได้รายวัน และผู้ประกอบการรายย่อย ให้เข้าสู่ระบบการเงินได้อย่างทั่วถึง
นางสาวสุพร สุนทรโรหิต ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคารคลิกซ์ จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า ปัจจุบันคนไทยมีรูปแบบรายได้ที่หลากหลายขึ้น ซึ่งการประเมินทางการเงินแบบเดิมไม่สามารถสะท้อนความสามารถที่แท้จริงได้ ธนาคารคลิกซ์จึงมุ่งออกแบบบริการที่สอดคล้องกับวิถีชีวิต ทั้งการจัดการเงิน การเข้าถึงสินเชื่ออย่างรับผิดชอบ และการออม โดยการผสานจุดแข็งของพันธมิตรเข้ากับเทคโนโลยี Vault Core ช่วยให้สามารถนำข้อมูลทางเลือกที่ได้รับความยินยอมจากลูกค้ามาประเมินความเสี่ยงและความสามารถในการชำระคืนได้อย่างแม่นยำ เพื่อสร้างความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว
ด้าน พอล เทเลอร์ ผู้ก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร Thought Machine กล่าวว่า การให้บริการกลุ่มฟรีแลนซ์และผู้มีข้อมูลเครดิตรูปแบบใหม่จำเป็นต้องอาศัยระบบ Core Banking ยุคใหม่ที่รองรับข้อมูลแบบเรียลไทม์จากหลากหลายระบบนิเวศ ซึ่งระบบเดิมไม่สามารถทำได้ โดย Vault Core จะช่วยให้ธนาคารคลิกซ์มีอิสระในการปรับเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียม และเปิดตัวผลิตภัณฑ์เฉพาะกลุ่มได้อย่างรวดเร็วโดยไม่มีข้อจำกัดด้านเทคโนโลยี
Thought Machine ปักหมุดไทย ขยายพอร์ตโฟลิโอลูกค้าทั่วอาเซียน
การร่วมมือกับธนาคารคลิกซ์ถือเป็นการขยายฐานลูกค้าของ Thought Machine เข้าสู่ประเทศไทยอย่างเป็นทางการ เสริมความแข็งแกร่งให้กับเครือข่ายธุรกิจในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ซึ่งครอบคลุมสิงคโปร์ มาเลเซีย เวียดนาม และฟิลิปปินส์
ปัจจุบัน Thought Machine ให้บริการธนาคารชั้นนำระดับโลกแล้วกว่า 20 แห่ง โดยผลการดำเนินงานในปี 2568 มีรายได้รวมมากกว่า 100 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เติบโต 57% จากปีก่อนหน้า และมีรายได้ประจำต่อปี (Annual Recurring Revenue: ARR) เกินกว่า 100 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ณ ไตรมาส 2 ของปี 2569 สะท้อนถึงการยอมรับของสถาบันการเงินต่อเทคโนโลยี Cloud-Native Core Banking ในระดับสากล
#CLICXBank #ThoughtMachine #VirtualBank #ธนาคารไร้สาขา #CoreBanking #Fintech #กรุงไทย #AIS #OR
