ธนาคารกสิกรไทยสร้างความเคลื่อนไหวครั้งสำคัญในแวดวงการเงินดิจิทัล ประกาศเปิดตัว “Orbix Group” อย่างเป็นทางการในงานฟินเทคระดับโลก Money20/20 Asia ซึ่งจัดขึ้น ณ ศูนย์การประชุมแห่งชาติสิริกิติ์ เมื่อวันที่ 22-24 เมษายน 2568 เผยวิสัยทัศน์การเป็นผู้ให้บริการระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลครบวงจรที่สุดในไทย ด้วย 5 บริษัทเรือธงภายใต้กลุ่ม หวังยกระดับมาตรฐานอุตสาหกรรม ปักธงส่วนแบ่งตลาดศูนย์ซื้อขายฯ 10% พร้อมชูมาตรฐานความปลอดภัยสูงสุดเทียบเท่าธนาคารพาณิชย์ ตอกย้ำความมุ่งมั่นขับเคลื่อนไทยสู่ศูนย์กลางฟินเทคและสินทรัพย์ดิจิทัลระดับภูมิภาค
ท่ามกลางความคึกคักของงานมหกรรมฟินเทคชั้นนำระดับโลก Money20/20 Asia ซึ่งประเทศไทยได้รับเกียรติเป็นเจ้าภาพจัดงานเป็นครั้งที่สอง ตอกย้ำสถานะศูนย์กลางการเติบโตของฟินเทคในเอเชีย กลุ่มธุรกิจทางการเงินธนาคาร กสิกรไทย (KBank) ได้ใช้เวทีนี้ประกาศความพร้อมและศักยภาพในการก้าวสู่โลกการเงินยุคใหม่อย่างเต็มรูปแบบ ด้วยการเปิดตัว “กลุ่มออร์บิกซ์” (Orbix Group) อย่างเป็นทางการ ชูจุดเด่นการเป็นผู้ให้บริการที่ครอบคลุมทั้งระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัล (Digital Asset Ecosystem) แห่งแรกๆ ของไทยที่ดำเนินการโดยกลุ่มธุรกิจทางการเงินของธนาคารพาณิชย์ และได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลที่ครอบคลุมมากที่สุดในขณะนี้
การเข้าร่วมงาน Money20/20 Asia ของธนาคารกสิกรไทยครั้งนี้ ไม่เพียงแต่เป็นการแสดงศักยภาพด้านนวัตกรรมทางการเงินและเทคโนโลยีดิจิทัล แต่ยังเป็นการส่งสัญญาณถึงทิศทางและกลยุทธ์ที่ชัดเจนในการบุกเบิกและพัฒนาตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลในประเทศไทยอย่างจริงจัง โดยมีผู้บริหารระดับสูงของธนาคารร่วมแบ่งปันวิสัยทัศน์และมุมมองที่น่าสนใจบนเวทีเสวนาระดับโลกหลายหัวข้อ
‘พิพิธ เอนกนิธิ’ ชูวิสัยทัศน์ KBank มุ่งสร้างอนาคตการเงินด้วยนวัตกรรมและความยั่งยืน
นายพิพิธ เอนกนิธิ กรรมการผู้จัดการ ธนาคารกสิกรไทย ได้ร่วมเสวนาในหัวข้อ “Legacy Banks in the New Economy: Innovation, Agility, and Customer-Centric Transformation” ฉายภาพการปรับตัวของธนาคารดั้งเดิมในยุคเศรษฐกิจใหม่ โดยเน้นย้ำวิสัยทัศน์ของกสิกรไทยในการสร้างอนาคตทางการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยนวัตกรรม ควบคู่ไปกับพันธกิจเพื่อความยั่งยืน ธนาคารได้พิสูจน์ให้เห็นถึงความสามารถในการปรับตัวและก้าวข้ามวิกฤตต่างๆ สู่การเป็น “Early Adopter” หรือผู้นำในการนำเทคโนโลยีใหม่ๆ มาปรับใช้อย่างรวดเร็ว เห็นได้จากความสำเร็จของ K PLUS แอปพลิเคชันโมบายแบงก์กิ้งที่ครองอันดับหนึ่งด้วยจำนวนผู้ใช้งานสูงสุดในประเทศไทย
นายพิพิธยังกล่าวถึงการเปิดรับเทคโนโลยีใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง การสร้างความร่วมมือกับพันธมิตรที่หลากหลาย และการพัฒนาแพลตฟอร์มที่ตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าอย่างแท้จริง เพื่อยกระดับประสบการณ์ในทุกมิติ สอดคล้องกับทิศทางของเศรษฐกิจยุคใหม่ นอกจากนี้ ธนาคารยังมองเห็นโอกาสในการสร้างนวัตกรรมทางการเงินบนโลกบล็อกเชน โดยเชื่อมโยงกลยุทธ์ด้านสินทรัพย์ดิจิทัลเข้ากับเป้าหมายด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) เพื่อร่วมขับเคลื่อนการพัฒนาประเทศอย่างยั่งยืน
‘วศิน วณิชย์วรนันต์’ เผยกลยุทธ์ Hybrid Bank รับมือธนาคารดิจิทัล ปักธง Orbix บุกตลาดไทย
ขณะที่ นายวศิน วณิชย์วรนันต์ รองผู้จัดการใหญ่ ธนาคารกสิกรไทย ได้ร่วมแลกเปลี่ยนมุมมองในหัวข้อ “Digital Banks vs. Legacy Banks: Will 2025 Be the Tipping Point?” ซึ่งเปรียบเทียบการแข่งขันระหว่างธนาคารดิจิทัลและธนาคารดั้งเดิม นายวศินชี้ว่า ธนาคารดั้งเดิมยังคงรักษาความได้เปรียบและสามารถแข่งขันได้อย่างมีประสิทธิภาพ ด้วยการปรับตัวเป็น “Hybrid Bank” ที่ผสมผสานจุดแข็งดั้งเดิม เช่น ความน่าเชื่อถือที่สั่งสมมายาวนานและความสัมพันธ์อันดีกับลูกค้า เข้ากับการพัฒนาประสบการณ์ดิจิทัลที่ทันสมัยและไร้รอยต่อ
กลยุทธ์สำคัญคือการลงทุนในนวัตกรรมอย่างต่อเนื่อง การปรับเปลี่ยนวัฒนธรรมองค์กรให้มีความยืดหยุ่นและพร้อมรับการเปลี่ยนแปลง รวมถึงการใช้ประโยชน์จากจุดแข็งด้าน “Human Touchpoints” หรือการมีปฏิสัมพันธ์ผ่านบุคลากร เพื่อสร้างความมั่นใจ โดยเฉพาะในเรื่องความปลอดภัยและความซับซ้อนของผลิตภัณฑ์ทางการเงิน นอกจากนี้ การจับมือเป็นพันธมิตรกับผู้เล่นในอุตสาหกรรมต่างๆ ยังช่วยให้ธนาคารสามารถเข้าถึงตลาดใหม่ๆ และนำเสนอบริการที่หลากหลายได้มากขึ้น
นายวศินได้ให้รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับกลยุทธ์ของ Orbix Group ว่า ปัจจุบัน บริการจะเน้นในประเทศไทยเป็นหลัก เนื่องจากต้องปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ไทย อย่างไรก็ตาม Orbix กำลังอยู่ในระหว่างการพูดคุยกับพันธมิตรในต่างประเทศหลายราย ในลักษณะ B2B (Business-to-Business) โดยเฉพาะการให้บริการรับฝากสินทรัพย์ดิจิทัล (Custodian) แก่แพลตฟอร์มหรือกระดานเทรดในต่างประเทศที่ต้องการใช้บริการภายใต้การกำกับดูแลของไทยที่น่าเชื่อถือ แต่ยังไม่มีแผนที่จะขยายสาขาเพื่อให้บริการลูกค้ารายย่อยในต่างประเทศโดยตรงในระยะใกล้นี้
“เหตุผลที่เราต้องสร้าง Orbix Group ให้มีบริการครบวงจรทั้ง ICO Portal, Exchange, Custodian เพราะเรามองว่าแต่ละส่วนมันเชื่อมโยงกัน ถ้ามีแค่ส่วนใดส่วนหนึ่ง มันเหมือนต่อเรือไม่เสร็จ มี ICO Portal แต่ไม่มี Exchange ของตัวเอง ก็ต้องไปพึ่งคนอื่น มี Exchange แต่ไม่มีระบบ Custody หลังบ้านที่แข็งแกร่ง ก็ไม่สมบูรณ์ นี่คือปรัชญาของกสิกรไทย ที่เราไม่ได้ตั้งเป้าว่าต้องเป็นที่ 1 ในทุกเรื่อง แต่ลูกค้าที่มาหาเรา เราต้องมีบริการให้ครบ” นายวศินอธิบายถึงแนวคิดเบื้องหลังการจัดตั้ง Orbix Group
ในส่วนของเป้าหมายทางธุรกิจ นายวศินเปิดเผยว่า Orbix Trade ซึ่งเป็นศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลในกลุ่ม ตั้งเป้าหมายที่จะมีส่วนแบ่งทางการตลาด (Market Share) ประมาณ 10% ของมูลค่าการซื้อขายรวมในประเทศไทย ซึ่งปัจจุบันประเมินว่าอยู่ที่ราว 2,000-3,000 ล้านบาท อย่างไรก็ตาม เขายอมรับว่าปัจจุบันยังไม่ถึงเป้าหมายดังกล่าว และตลาดยังคงมีผู้เล่นรายใหญ่ครองส่วนแบ่งหลักอยู่
‘ดร.กรินทร์ บุญเลิศวณิชย์’ เปิดตัว Orbix Group อย่างเป็นทางการ ชูความปลอดภัยและมาตรฐานสากล
ไฮไลท์สำคัญคือการแถลงข่าวเปิดตัว Orbix Group อย่างเป็นทางการโดย ดร.กรินทร์ บุญเลิศวณิชย์ รองผู้จัดการใหญ่ ธนาคารกสิกรไทย ซึ่งได้แสดงวิสัยทัศน์ในการให้บริการที่ครอบคลุมทั้งระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลในประเทศไทย ถือเป็นก้าวกระโดดครั้งสำคัญในการวางรากฐานให้กับอนาคตของวงการการเงินไทย
ดร.กรินทร์ เน้นย้ำถึงความมุ่งมั่นของ Orbix Group ในการพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานที่ปลอดภัย น่าเชื่อถือ สอดคล้องตามเกณฑ์ของหน่วยงานกำกับดูแลภายในประเทศ และสามารถเข้าถึงได้จริงสำหรับนักลงทุนทุกกลุ่ม ทั้งรายย่อยและสถาบัน โดยตั้งเป้าหมายที่จะร่วมขับเคลื่อนประเทศไทยสู่การเป็นศูนย์กลางด้านเทคโนโลยีการเงินและสินทรัพย์ดิจิทัลของภูมิภาค
“การให้บริการที่ครอบคลุมทั้งระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลนี้ จะเป็นพลังขับเคลื่อนสำคัญในการยกระดับมาตรฐานอุตสาหกรรม และสร้างความเชื่อมั่นอย่างยั่งยืนให้กับนักลงทุน เราให้ความสำคัญสูงสุดกับความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล เพื่อปูทางสู่ระบบการเงินดิจิทัลที่แข็งแกร่งและยั่งยืนในระยะยาวของประเทศ” ดร.กรินทร์ กล่าว
เจาะลึก 5 ขุนพลแห่ง Orbix Group ระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลครบวงจร
ภายใต้ บริษัท ออร์บิกซ์ โฮลดิ้งส์ จำกัด (Orbix Holdings) ซึ่งเป็นบริษัทแม่ Orbix Group ประกอบด้วย 5 บริษัทหลักที่ให้บริการครอบคลุมตลอดห่วงโซ่คุณค่าของสินทรัพย์ดิจิทัล ได้แก่:
- Kubix (คิวบิกซ์): ผู้ให้บริการระบบเสนอขายโทเคนดิจิทัล (ICO Portal) รายแรกของกลุ่มธุรกิจทางการเงินไทย ที่ได้รับความเห็นชอบจาก ก.ล.ต. ทำหน้าที่เป็นประตูบานแรกในการระดมทุนผ่านสินทรัพย์ดิจิทัล
- Orbix Trade (ออร์บิกซ์ เทรด): ศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล (Exchange) ที่เปิดให้นักลงทุนสามารถซื้อขายแลกเปลี่ยนคริปโทเคอร์เรนซีและโทเคนดิจิทัลต่างๆ ได้อย่างสะดวกและปลอดภัย
- Orbix Invest (ออร์บิกซ์ อินเวสท์): ผู้จัดการเงินทุนสินทรัพย์ดิจิทัล (Digital Asset Fund Manager) ที่ได้รับใบอนุญาตจากกระทรวงการคลัง ภายใต้การกำกับของ ก.ล.ต. เพื่อให้บริการบริหารจัดการการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลแก่นักลงทุน
- Orbix Technology (ออร์บิกซ์ เทคโนโลยี): ผู้พัฒนาและให้บริการโครงสร้างพื้นฐานเทคโนโลยีบล็อกเชนระดับภูมิภาคภายใต้ชื่อ “Quarix” ซึ่ง Orbix Group ได้พัฒนาขึ้นเอง เพื่อมุ่งขับเคลื่อนให้เกิดการนำเทคโนโลยีบล็อกเชนไปใช้ประโยชน์ในโลกธุรกิจจริง (Real-World Use Cases)
- Orbix Custodian (ออร์บิกซ์ คัสโทเดียน): ผู้ให้บริการรับฝากสินทรัพย์ดิจิทัล (Custodian) รายแรกของไทยที่ได้รับใบอนุญาตจากกระทรวงการคลัง ภายใต้การกำกับของ ก.ล.ต. ทำหน้าที่เก็บรักษาสินทรัพย์ดิจิทัลของลูกค้าด้วยมาตรฐานความปลอดภัยสูงสุด
การมีทั้ง 5 บริษัทอยู่ภายใต้กลุ่มเดียวกัน ทำให้ Orbix สามารถนำเสนอประสบการณ์การลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไร้รอยต่อ (Seamless) และครบวงจร ตั้งแต่ต้นน้ำถึงปลายน้ำ
มาตรฐานความปลอดภัยระดับแบงก์ และเหตุผลที่ไม่ลงสนาม Virtual Bank
ประเด็นสำคัญที่ผู้บริหาร กสิกรไทย เน้นย้ำคือเรื่องมาตรฐานความปลอดภัยและการกำกับดูแล นายวศินยืนยันว่า Orbix Group ยึดถือมาตรฐานเดียวกับธนาคารพาณิชย์ ไม่ว่าจะเป็นกระบวนการทำความรู้จักลูกค้า (KYC), การป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AML), การคัดกรองบัญชีม้า รวมถึงการจัดการความรับผิดชอบหากเกิดความเสียหาย ซึ่งจะเป็นไปตามกฎหมายและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง เช่น พ.ร.ก. มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี
“เรายอมรับว่าการทำตามมาตรฐานแบงก์ทั้งหมดทำให้ต้นทุนเราสูงขึ้น แต่เราเชื่อว่ามันคือสิ่งที่ถูกต้องและจำเป็น เพื่อแลกกับความโปร่งใสและความน่าเชื่อถือ เราผลักดันและทำงานร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลมาตลอด เพื่อให้เกณฑ์ต่างๆ ถูกยกระดับขึ้นมาใกล้เคียงหรือเท่ากับธนาคาร” นายวศินกล่าว
นอกจากนี้ นายวศินยังได้ชี้แจงถึงเหตุผลที่ธนาคาร กสิกรไทย ตัดสินใจไม่ยื่นขอใบอนุญาตจัดตั้งธนาคารไร้สาขา (Virtual Bank) แม้จะเป็นเทรนด์ที่กำลังมาแรง โดยให้เหตุผลว่า ปัจจุบันธนาคารมีบริการที่เทียบเคียงได้อยู่แล้วผ่านช่องทางดิจิทัลที่มีอยู่ ไม่ว่าจะเป็น K PLUS ที่มีฐานลูกค้าเกือบ 24 ล้านราย, บริการ K LINE Biz ที่ร่วมกับ LINE ในการปล่อยสินเชื่อรายย่อย ซึ่งมียอดสินเชื่อหลายหมื่นล้านบาทแล้ว หรือแม้แต่ MAKE by KBank ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มบริหารจัดการเงินสำหรับคนรุ่นใหม่ที่เติบโตอย่างรวดเร็ว การขอใบอนุญาตใหม่จะต้องลงทุนแยกระบบ IT และบุคลากรทั้งหมด ซึ่งเมื่อประเมินต้นทุนและผลประโยชน์แล้ว ธนาคารมองว่าอาจไม่คุ้มค่าเท่ากับการพัฒนาต่อยอดจากสิ่งที่มีอยู่
เบื้องหลังการขับเคลื่อน: ทีมงาน KBTG และการลงทุนหลักพันล้าน
ความสำเร็จและการขับเคลื่อน Orbix Group ไม่สามารถเกิดขึ้นได้หากขาดพลังสนับสนุนด้านเทคโนโลยีจาก บริษัท กสิกร บิซิเนส-เทคโนโลยี กรุ๊ป หรือ KBTG ซึ่งเป็นหน่วยงานหลักด้านเทคโนโลยีของธนาคารกสิกรไทย โดย KBTG มีบทบาทสำคัญในการวางโครงสร้างพื้นฐานด้านความปลอดภัย เช่น ระบบ Firewall ที่ดูแลทั้งกลุ่ม Orbix อย่างไรก็ตาม แต่ละบริษัทในกลุ่ม Orbix ก็มีทีมเทคโนโลยีของตนเองที่ทำงานร่วมกับ KBTG เพื่อพัฒนาโซลูชันเฉพาะทาง เช่น ทีม K-Lab ของ KBTG ก็ได้เข้ามาร่วมพัฒนาเทคโนโลยีบล็อกเชน Quarix ด้วย
นายวศินเปิดเผยว่า ทีมงานของ Orbix Group ส่วนใหญ่กว่า 80% เป็นทีมที่สร้างขึ้นมาใหม่โดยเฉพาะ ปัจจุบันมีบุคลากรรวมประมาณ 300 คน และมีการลงทุนในกลุ่มธุรกิจนี้ไปแล้วในระดับ “หลักพันล้านบาท” สะท้อนให้เห็นถึงความจริงจังและความมุ่งมั่นของธนาคารกสิกรไทยในการบุกเบิกตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล
การเปิดตัว Orbix Group ในเวที Money20/20 Asia ครั้งนี้ จึงไม่ใช่เพียงแค่การประกาศศักดาของธนาคาร กสิกรไทย ในฐานะผู้นำด้านนวัตกรรมทางการเงิน แต่ยังเป็นการส่งสัญญาณที่ชัดเจนถึงความพร้อมในการเป็นผู้เล่นคนสำคัญที่จะร่วมกำหนดอนาคตของภูมิทัศน์การเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัลของประเทศไทยและภูมิภาค ด้วยเป้าหมายที่จะสร้างระบบนิเวศที่แข็งแกร่ง ปลอดภัย โปร่งใส และเข้าถึงได้สำหรับทุกคน
#KBank #Orbix #สินทรัพย์ดิจิทัล #DigitalAssets #Money2020Asia #Fintech #Blockchain #กสิกรไทย #ธนาคารกสิกรไทย #Investment #Thailand #FintechHub #Kubix #OrbixTrade #OrbixInvest #OrbixCustodian #Quarix #VirtualBank #KBTG
