บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง จำกัด (BBLAM) ต่อยอดความสำเร็จจากกลุ่มกองทุนจัดพอร์ตสำเร็จรูป ประกาศเตรียมเสนอขายกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพซีรีส์ใหม่ B-WEALTH RMF Series ครั้งแรกระหว่างวันที่ 23-30 กันยายน 2569 ชูแนวทางการจัดสรรสินทรัพย์ทั่วโลกเพื่อรองรับเป้าหมายการวางแผนทางการเงินระยะยาวสู่วัยเกษียณ พร้อมรับสิทธิประโยชน์ทางภาษีตามเกณฑ์ภาครัฐ
การเปิดตัวครั้งนี้นับเป็นการขยายผลสำเร็จจากกองทุน B-WEALTH Series เดิมที่เป็นกองทุนรวมจัดพอร์ตสำเร็จรูปกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลกในฐานะพอร์ตหลัก ซึ่งได้รับการตอบรับจากนักลงทุนอย่างต่อเนื่องจนมียอดขายสะสมนับตั้งแต่เสนอขายครั้งแรกเมื่อเดือนกรกฎาคม 2569 รวมมากกว่า 24,000 ล้านบาท
บริหารพอร์ตแบบครบวงจรผ่านเครือข่ายพันธมิตรระดับโลก
แนวคิดหลักของ B-WEALTH RMF Series มุ่งเน้นการจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) ในหลากหลายประเภททั้งในประเทศและต่างประเทศ ผ่านกระบวนการคัดเลือกกองทุนคุณภาพจากทีมผู้จัดการลงทุนของ BBLAM และเครือข่ายพันธมิตรระดับโลก เพื่อรวบรวมโอกาสการลงทุนไว้ในกองทุนเดียว ผู้ลงทุนจึงไม่ต้องดำเนินการวิเคราะห์ คัดเลือก หรือปรับสัดส่วนการลงทุนด้วยตนเอง โดยมีทีมผู้เชี่ยวชาญทำหน้าที่ติดตามภาวะตลาดและปรับพอร์ตอย่างเป็นระบบ
นายบรรณรงค์ พิชญากร ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร BBLAM ระบุว่า โลกการลงทุนในปัจจุบันมีความซับซ้อนและเปลี่ยนแปลงรวดเร็วมากขึ้น การสร้างผลลัพธ์การลงทุนระยะยาวจึงไม่ได้ขึ้นอยู่กับการคัดเลือกสินทรัพย์เพียงอย่างเดียว แต่ต้องอาศัยการจัดสรรสินทรัพย์ การกระจายความเสี่ยง และการบริหารพอร์ตอย่างมีวินัย ซึ่ง BBLAM เชื่อว่าหน้าที่หลักคือการทำให้ผู้ลงทุนเข้าถึงกระบวนการลงทุนดังกล่าวได้ง่ายและสะดวกมากขึ้น ความสำเร็จของ B-WEALTH Series จึงเป็นจุดเริ่มต้นสำคัญในการต่อยอดสู่ B-WEALTH RMF Series เพื่อนำแนวคิดเดียวกันมาประยุกต์ใช้กับการลงทุนเพื่อการเกษียณและสร้างความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว
โครงสร้างของกองทุนยังช่วยเพิ่มความยืดหยุ่นในการกระจายความเสี่ยงไปยังสินทรัพย์ประเภทต่างๆ ทั้งตราสารหนี้ ตราสารทุน สินทรัพย์ทางเลือก และภูมิภาคการลงทุนทั่วโลก จึงเป็นทางเลือกสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการวางแผนภาษีควบคู่กับการลงทุนอย่างต่อเนื่องโดยไม่ต้องรอจังหวะซื้อในช่วงปลายปี
รายละเอียด 5 กองทุนย่อยจำแนกตามระดับความเสี่ยง
B-WEALTH RMF Series ได้รับการออกแบบมาให้ครอบคลุมเป้าหมายและระดับความเสี่ยงของผู้ลงทุนที่แตกต่างกัน โดยแบ่งออกเป็น 5 กองทุนย่อย ได้แก่:
-
B-WEALTHCRMF (Wealth Conservative RMF): เน้นลงทุนในตราสารหนี้และสินทรัพย์ที่มีความผันผวนต่ำในสัดส่วนสูง โดยกำหนดสัดส่วนลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูง (หุ้นและทรัพย์สินทางเลือก) เฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่เกิน 20% ของ NAV ระดับความเสี่ยงกองทุนอยู่ที่ระดับ 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง)
-
B-WEALTHMRMF (Wealth Moderate RMF): ผสมผสานการลงทุนในตราสารหนี้และตราสารทุนเพื่อสร้างสมดุลการเติบโต โดยมีสัดส่วนลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่เกิน 40% ของ NAV ระดับความเสี่ยงกองทุนอยู่ที่ระดับ 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง)
-
B-WEALTHBRMF (Wealth Balanced RMF): บริหารสัดส่วนตราสารหนี้และตราสารทุนอย่างสมดุล โดยมีสัดส่วนลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่เกิน 60% ของ NAV ระดับความเสี่ยงกองทุนอยู่ที่ระดับ 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง)
-
B-WEALTHDRMF (Wealth Dynamic RMF): เพิ่มน้ำหนักการลงทุนในตราสารทุนเพื่อโอกาสเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว โดยมีสัดส่วนลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่เกิน 80% ของ NAV ระดับความเสี่ยงกองทุนอยู่ที่ระดับ 6 (เสี่ยงสูง)
-
B-WEALTHGRMF (Wealth Growth RMF): มุ่งเน้นการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาวผ่านตราสารทุนและกระจายการลงทุนทั่วโลก โดยมีสัดส่วนลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูงเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่เกิน 80% ของ NAV ระดับความเสี่ยงกองทุนอยู่ที่ระดับ 6 (เสี่ยงสูง)
กำหนดการเสนอขายและช่องทางติดต่อ
BBLAM กำหนดการเสนอขายหน่วยลงทุนครั้งแรก (IPO) ของกลุ่มกองทุน B-WEALTH RMF Series ระหว่างวันที่ 23-30 กันยายน 2569 โดยผู้ลงทุนที่สนใจสามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมหรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ ธนาคารกรุงเทพ โทร. 1333 หรือเว็บไซต์ www.bangkokbank.com รวมทั้ง BBLAM โทร. 0 2674 6488 กด 8 หรือเว็บไซต์ www.bblam.co.th และผู้สนับสนุนการขายหน่วยลงทุนที่ได้รับการแต่งตั้ง
อนึ่ง การลงทุนมิใช่การฝากเงินและมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจไม่ได้รับเงินลงทุนคืนเต็มจำนวนเมื่อไถ่ถอน กองทุนที่มีการลงทุนในต่างประเทศมิได้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งหมดหรือเกือบทั้งหมด ซึ่งอยู่ในดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรืออาจได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ ทั้งนี้ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
#BBLAM #BWEALTHRMF #กองทุนRMF #วางแผนภาษี #วางแผนเกษียณ #กองทุนบัวหลวง #TheReporterAsia
